بنك القاهرة يحقق صافي أرباح بقيمة 3.2 مليار جنيه خلال 2020
بنك القاهرة يحقق صافي أرباح بقيمة 3.2 مليار جنيه خلال 2020
أعلن بنك القاهرة عن نتائج أعماله المستقلة خلال عام 2020 محققاً صافى أرباح 3.2 مليار جنيه، حيث استمر البنك فى تحقيق نتائج إيجابية وتسجيل معدلات نمو قوية خلال العام المالى 2020 مسجلاً صافى أرباح قبل الضرائب بلغ 4.8 مليار جنيه، ونمواً فى إجمالى الإيرادات لتصل إلى 12 مليار جنيه مقارنة بـ10 مليارات جنيه بنهاية عام 2019، بنسبة نمو بلغت 19%.
وأشار البنك، فى بيانه، إلى أن نسبة صافى الدخل من العائد (NIM) ارتفعت إلى 5.8% مقارنة بـ5.2% فى عام 2019 ليصل صافى الدخل من العائد إلى 10 مليارات جنيه مقارنة بـ8.3 مليار جنيه بنهاية العام المالى 2019 وبنسبة نمو بلغت 20%، كما ارتفع صافى الدخل من الأتعاب والعمولات بنحو 4% ليسجل 1.6 مليار جنيه بالمقارنة بـ1.5 مليار جنيه خلال العام المالى 2019.
طارق فايد: البنك تمكن من اجتياز تحديات 2020 بنجاح
وتعليقاً على مؤشرات البنك، قال طارق فايد، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذى لبنك القاهرة، إن عام 2020 كان تحدياً كبيراً نجح القطاع المصرفى المصرى فى اجتيازه وبجدارة من خلال التخفيف من التداعيات الاقتصادية الناتجة عن انتشار فيروس كورونا، مؤكداً أن المبادرات الاستباقية التى أطلقها البنك المركزى منذ بداية الأزمة تشكل داعماً رئيسياً للاقتصاد المصرى فى مواجهة جميع التحديات.
المبادرات الاستباقية التي أطلقها «المركزي» منذ بداية أزمة «كورونا» شكلت داعماً رئيسياً للاقتصاد في مواجهة التحديات
وأعرب «فايد» عن اعتزازه بنتائج أعمال بنك القاهرة خلال عام 2020، والتى تعكس قوة أدائه المالى وانتشاره الجغرافى وتنوع محفظته الائتمانية وتميز كوادره البشرية، والتى تعد من أهم ركائز نموه ونجاحه، متابعاً: «تحسباً للآثار الاقتصادية المترتبة على جائحة فيروس كورونا استمر البنك فى اتخاذ التدابير والإجراءات الاستباقية بتدعيم رصيد المخصصات بنحو 2.4 مليار جنيه، وهو ما يفوق ضعف ما تم تكوينه فى عام 2019، وذلك ضمن إجراءات التحوط التى اتخذها البنك لإدارة المخاطر فى ظل التأثر بالظهور المفاجئ للأزمة مدعومة بالإدارة الاستباقية والمتزنة لمختلف أنواع المخاطر».
وأشار إلى المؤشرات الإيجابية فيما يخص التزام العملاء بسداد التزاماتهم المالية رغم استمرار جائحة كورونا والتى تتضح من خلال نسبة القروض غير المنتظمة والتى بلغت 4% عام 2020، ما يؤكد على إيجابية مؤشرات جودة الأصول.
وأكد رئيس بنك القاهرة حرص البنك على تعزيز وتنمية المحفظة فى قطاعات مختلفة مثل تمويل الشركات الكبرى والمتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، بالإضافة إلى التجزئة المصرفية، حيث بلغ إجمالى نسبة القروض إلى الودائع 57% بنهاية ديسمبر 2020 مقارنة بـ52% بنهاية ديسمبر 2019.
وارتفعت محفظة الشركات الكبرى لتصل إلى نحو 44 مليار جنيه بنهاية عام 2020 بنسبة زيادة قدرها 10% مقارنة بنهاية عام 2019، كما ارتفعت محفظة قروض التجزئة بنحو 8.8 مليار جنيه بمعدل نمو 34.4% عن العام المالى 2019 ليصل إجمالى المحفظة إلى نحو 34.5 مليار جنيه بنهاية عام 2020، وفقاً للبنك.
ولفت البنك إلى تحقيق نتائج متميزة فى تمويل قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر بنسبة نمو 6% فى نهاية 2020 مقارنة بنهاية 2019، حيث بلغ إجمالى المحفظة 14.7 مليار جنيه فى نهاية 2020، مقابل 13.9 مليار جنيه فى نهاية 2019، بالإضافة إلى زيادة عدد مراكز الأعمال المتخصصة فى خدمة عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة ليبلغ 30 مركزاً فى جميع أنحاء الجمهورية.
البنك أطلق باقة متنوعة من الخدمات والمنتجات الرقمية أبرزها الموبايل البنكي والإنترنت البنكي اللتان شهدتا طفرة في عدد المشتركين في خلال عام 2020
وفيما يتعلق بمحفظة ودائع العملاء، أشار «فايد» إلى أن المحفظة حققت نمواً بلغ 12 مليار جنيه بمعدل 8% لتقفز من 151 مليار جنيه إلى 163 مليار جنيه بنهاية 2020 نتيجة قيام البنك بتقديم باقة متنوعة من المنتجات المبتكرة والتى تتناسب مع احتياجات العملاء المختلفة.
ونجح البنك فى إطلاق باقة متنوعة من الخدمات والمنتجات الرقمية، ومن أبرزها الموبايل البنكى والإنترنت البنكى اللتان شهدتا طفرة فى عدد العملاء المشتركين بالخدمة خلال عام 2020 وصولاً إلى 67 ألف عميل بنسبة نمو بلغت 570% مقارنة بعام 2019، إلى جانب إعادة هيكلة محفظة «قاهرة كاش»، حيث ارتفع استخدام العملاء للمحفظة من بضعة آلاف معدودة لتتجاوز قاعدة العملاء 500 ألف عميل بنسبة استخدامات تتخطى 10% والتى تعد أعلى من المستهدفات التى حددها البنك المركزى.
وأوضح البنك أنه حصل على رخصة البنك المركزى المصرى للسداد الإلكترونى عبر ماكينات نقاط البيع «POS»، كما شهدت خدمات السداد الإلكترونى عبر رمز الاستجابة السريع QR-Code تحقيق معدل نمو شهرى يصل إلى 39% تقريباً بإجمالى عدد تجار يصل إلى 34514 تاجراً حتى نهاية 2020، كما استفاد البنك من المبادرة المطروحة من البنك المركزى المصرى فى يونيو 2020، وقد تم تفعيل تجار جدد لم يكن لديهم أى من وسائل الدفع الإلكترونى بنسبة 54% من إجمالى عدد التجار الذين تم الاستحواذ عليهم حتى نهاية عام 2020.
كما شهد عام 2020 توقيع اتفاقية تعاون مع مؤسسة «اتصالات مصر» يقوم بموجبها البنك بإدارة المحفظة الإلكترونية للشركة -باعتباره الشريك البنكى- لتقديم مجموعة من أفضل الخدمات البنكية وأكثرها جودة لتناسب العملاء من مستخدمى المحفظة، ليرتفع إجمالى عدد العملاء المستفيدين من خدمة الدفع عبر الهاتف المحمول لدى بنك القاهرة لكل من محفظتى «قاهرة كاش» و«اتصالات كاش» ليتخطى حاجز الـ2 مليون عميل.
وفى مجال بطاقات الائتمان، بلغ إجمالى عدد البطاقات بنهاية عام 2020 نحو 136 ألف بطاقة بزيادة قدرها 33% وبرصيد يقدر بنحو 576 مليون جنيه بنسبة زيادة قدرها 55% عن عام 2019، فيما بلغ إجمالى محفظة بطاقات الخصم والمدفوعة مقدماً بأنواعها فى نهاية الربع الرابع من عام 2020 نحو 2.4 مليون بطاقة بزيادة مقدارها 9% مقارنة بنهاية ديسمبر عام 2019، كما تزايد الإقبال على استخدام البطاقات اللاتلامسية لدى التجار بنسبة زيادة مقدارها 137% مقارنة بنهاية 2019.
ويجرى العمل على تأسيس شركة للمدفوعات الرقمية والإلكترونية، ما يسهم فى دعم خطط التوسع فى مجال التحول الرقمى والشمول المالى.
كما قام البنك بافتتاح أول فرع رقمى، مع الاستمرار فى التوسع الجغرافى من خلال افتتاح الفروع الجديدة وتطوير الفروع القائمة، حيث تبلغ شبكة فروع البنك 241 فرعاً ووحدة مصرفية بمختلف محافظات الجمهورية، كما بلغ عدد ماكينات الصارف الآلى للبنك بنهاية عام 2020 نحو 1050 ماكينة، ومن المستهدف إضافة 700 ماكينة صارف آلى جديدة بنهاية 2021.
ودعماً للشمول المالى، شارك البنك فى فعاليات الاحتفال باليوم الدولى للشباب من خلال تقديم باقة متنوعة من العروض التشجيعية التى تستهدف جذب شريحة واسعة من العملاء، خاصة الشباب والمرأة، إلى جانب إصدار حساب جارٍ مخصص لخدمة منظومة المعاشات، بالتعاون مع الهيئة القومية للتأمينات الاجتماعية، لتحويل مكافأة نهاية الخدمة والمعاشات للعاملين بالقطاع الحكومى.
وتركزت سياسة البنك خلال عام 2020 فى مجال العمل المجتمعى على دعم العديد من القطاعات، ومن أبرزها مبادرات التدريب والتشغيل من خلال توفير فرص العمل لمختلف شرائح المجتمع، خاصة الشباب والمرأة المعيلة، ومنها تقديم 2000 قرض حسن للشرائح الأكثر استحقاقاً، وتوفير مشروعات إنتاجية لذوى الاحتياجات الخاصة، وتبنى مشروع «المهنة الواحدة» بإحدى قرى محافظة قنا، كما قام البنك بتطوير وتجهيز عدد كبير من المستشفيات وإمدادها بالأجهزة الطبية فى شتى محافظات الجمهورية ومنها مستشفيات جامعة القاهرة ومستشفى بنها الجامعى ومستشفى أهل مصر للحروق ومؤسسة د. مجدى يعقوب للقلب وغيرها.
وفى مجال الحفاظ على البيئة أطلق البنك مبادرته «bGreen»، التى ساهمت فى تنفيذ مشروعات بيئية عديدة أبرزها مبادرات تنظيف الشواطئ ونشر الوعى البيئى بين الطلاب داخل 150 مدرسة، وغيرها، إلى جانب إطلاق قوافل الخير والشتاء كاعتياد سنوى يتبناه البنك، وفى مجال التعليم، قام البنك بتقديم منح دراسية للطلاب المتميزين بالجامعات الأهلية الجديدة والأكاديمية البحرية وجامعتى زويل والنيل. ودعماً للقطاع الرياضى حرص البنك على دعم الأبطال الرياضيين فى مختلف المجالات، بالإضافة للمشاركة فى مبادرة «دراجتك.. صحتك» بالتعاون مع وزارة الشباب والرياضة، كما قام البنك بدعم المشروعات التى يقوم بتمويلها «صندوق تحيا مصر».
وقال البنك إنه خلال أزمة «كورونا» قام بضخ 40 مليون جنيه ضمن مبادرة اتحاد بنوك مصر، وتجهيز مبنى للحجر الصحى للمصابين، إلى جانب توفير أجهزة تنفس صناعى للمصابين وأطقم وقائية للأطباء والممرضين بالمستشفيات الأكثر احتياجاً، مع تقديم المساعدات الغذائية لـ22 ألف أسرة من العمالة غير المنتظمة.
وأعلنت وكالة CI Rating للتصنيف الائتمانى تأكيد تصنيف بنك القاهرة بدرجة B+ مع نظرة مستقبلية مستقرة، والذى يعد أعلى تصنيف ائتمانى تمنحه الوكالة لبنك مصرى استناداً إلى مواطن القوة التى يتمتع بها البنك ونجاحه فى تحقيق معدلات ربحية مرتفعة، إلى جانب ارتفاع معدل العائد على الأصول، وقاعدة الودائع المرتفعة التى يمتلكها البنك.
وشهد عام 2020 تصدر بنك القاهرة لتصنيفات كبرى مؤسسات التقييم العالمية تقديراً لما حققه من أداء متميز فى مختلف قطاعات العمل المصرفى بالبنك، ومنها جوائز مجلة «The European» العالمية كـ«أفضل بنك مصرى فى «إدارة الخزانة»، وفى مجال تقديم «معاملات الصرف الأجنبى وأدوات الدخل الثابت وإدارة السيولة» لعامى 2020/2021، وجائزة «Global Finance Magazine» كأفضل أمين حفظ محلى «Best Sub-Custodian in Egypt» لعام 2020.
كما حصدت مجموعة الخزانة وأسواق المال أيضاً المركز الأول فى تصنيف مجلة International Business باعتباره الأفضل فى «معاملات الصرف الأجنبى» و«إدارة الخزانة» لعام 2020. وفى مجال التجزئة المصرفية، حصل البنك على جائزة أفضل ابتكار فى الخدمات المصرفية للأفراد فى مصر من مجلة International Banker، كما حصلت محفظة قاهرة كاش على جوائز مؤسسة «ماستر كارد» العالمية لما حققته محفظة الهاتف المحمول «قاهرة كاش» من أداء متميز على مدار عام 2019، باعتبارها «المحفظة الأسرع نمواً» و«الأعلى نمواً فى عدد المعاملات»، كما استحوذت «قاهرة كاش» على المركز الثالث من حيث الحصة السوقية لحجم المحفظة على مستوى البنوك المقدمة لخدمة المحافظ الإلكترونية، وفقاً لبيان البنك.
وأعلنت International Finance Magazine حصول البنك للعام الثانى على التوالى على تصنيفى الأفضل فى «معاملات الصرف الأجنبى» و«المعاملات المصرفية الدولية»، كما تصدر البنك تصنيف «الأفضل فى المسئولية الاجتماعية» و«الأكثر استدامة بشمال أفريقيا» من مجلتى «Global Economics» و«International Investor» العالميتين، وجوائز مجلة Global Brands كـ«أفضل العلامات التجارية من حيث التفاعل مع العملاء»، و«أفضل مبادرات المسئولية المجتمعية لتمكين المرأة فى مصر»، كما حصل البنك على جائزة مجلة The Banking Executive الصادرة عن الاتحاد الدولى للمصرفيين العرب باعتباره «البنك الأسرع نمواً وتطوراً لعام 2020.
