بنك مصر يضاعف معدل نمو صافي أرباحه بنحو 112٪ ويرتفع بها إلى 8٫6 مليار جنيه خلال العام المالي 2018 / 2019

09:46 م | السبت 25 أبريل 2020

تمكّن أبناء طلعت حرب من تسطير تاريخ حافل بالإنجازات بقيادة محمد الإتربى رئيس مجلس إدارة بنك مصر، ونائبيه عاكف المغربى وحسام عبدالوهاب، ومساندة رؤساء القطاعات وجميع العاملين بالبنك، وهو ما تؤكده المؤشرات المالية لأداء أعمال البنك خلال السنوات الماضية، حيث أظهرت المؤشرات المالية تحقيق البنك معدلات نمو لجميع قطاعات الأعمال فى العام المالى 2018/ 2019، حيث ارتفع إجمالى المركز المالى إلى 967 مليار جنيه بنهاية يونيو 2019، مقابل 884 ملياراً بنهاية العام السابق عليه، وبمعدل نمو 9.4%.

البنك يحقق طفرة فى معدلات نمو جميع قطاعات الأعمال خلال 2018 / 2019.. ويقفز بإجمالى الأرباح إلى 17٫3 مليار جنيه

وقفز إجمالى أرباح البنك هذا العام إلى 17.3 مليار جنيه قبل خصم الضرائب، مقارنة بـ10.4 مليار جنيه فى العام السابق، وبمعدل نمو 67%، كما بلغ صافى الربح 8.6 مليار جنيه فى نهاية يونيو 2019، وذلك بعد سداد مبلغ 8.7 مليار جنيه للضرائب.

بنك مصر يستحوذ على حصة سوقية 18.7% من ودائع القطاع المصرفى

كما شهدت ودائع العملاء نمواً بنسبة 11.4%، بما يعادل 76.2 مليار جنيه، لتصل إلى نحو 745.8 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضى، مقابل نحو 669.6 مليار جنيه فى العام السابق له، لتبلغ الحصة السوقية لبنك مصر 18.7% من سوق الودائع المصرية.

البنك يبرم تسويات بـ3.7 مليار جنيه خلال العام المالى الماضى

وأظهرت النتائج المالية نمواً ملحوظاً فى جميع المجالات، حيث شهد هذا العام زيادة مضطردة فى حجم أعمال البنك، ليرتفع صافى القروض المباشرة للعملاء إلى 271.7 مليار جنيه مقابل نحو 221 مليار جنيه بزيادة بنحو 50.7 مليار جنيه، وبمعدل نمو 23%، كما بلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالى القروض 2.08% فقط بنسبة تغطية 104.8%، وذلك نتيجة تسوية ملفات عدد كبير من العملاء وإبرام تسويات جديدة بقيمة 3.7 مليار جنيه، كما بلغت المتحصلات من عملاء الديون غير المنتظمة نحو 1.9 مليار جنيه.

التجزئة المصرفية

وحقّقت محفظة التجزئة بالبنك زيادة بقيمة 9.5 مليار لتسجل 32.4 مليار جنيه بنهاية العام المالى، مقابل 22.9 مليار جنيه بنهاية يونيو 2018، وبمعدل نمو 41%، كما تخطى عدد البطاقات المصدّرة 8.7 مليون بطاقة بنهاية ديسمبر 2019 تعمل أغلبها بنظام الشريحة الذكية Smart Chip، ليصبح بنك مصر بالمركز الثانى فى عدد بطاقات الدفع الإلكترونية بين البنوك المصرية، كما يصل عدد مواقع التجار المتعاقدين مع البنك إلى 19030 بنهاية ديسمبر 2019، فضلاً عن وصول حجم معاملات التجار المتعاقدين مع البنك (آلات POS - نظام التجارة الإلكترونية E-Commerce) إلى ما يزيد على 22.5 مليار جنيه سنوياً ويوفر البنك بتلك المواقع أحدث آلات الـPOS المتوافقة مع المعايير الدولية (PCI DSS)، وذلك بإصدارها الأحدث 3.2.1 طبقاً لمتطلبات المنظمات الدولية.

الشمول المالى

وفى ما يخص الشمول المالى، فإن بنك مصر يعمل بقوة فى هذا المجال من خلال عدة محاور، تماشياً مع خطة البنك المركزى لتعزيز جهود الشمول المالى، التى يأتى على رأسها؛ التحول من مجتمع نقدى إلى مجتمع لا نقدى، وذلك من خلال دعم وتحفيز استخدام وسائل الدفع الإلكترونية، تماشياً مع سياسات المجلس القومى للمدفوعات الإلكترونية برئاسة رئيس الجمهورية، بهدف خفض استخدام أوراق النقد خارج القطاع المصرفى ودعم وتحفيز استخدام الوسائل والقنوات الإلكترونية فى الدفع بدلاً عنه.

ولهذا قام البنك بتقديم حلول مختلفة لميكنة المرتبات موجّهة لشركات قطاع الأعمال العام والخاص عن طريق تقديم مجموعة متنوعة من منتجات تحويل المرتبات (بطاقات مرتبات - حسابات مرتبات)، حيث بلغ عدد الشركات المتعاقدة مع البنك 1320 شركة بعدد بطاقات 930 ألف بطاقة، وكذلك 63.52 ألف حساب، وذلك بنهاية ديسمبر 2019.

كما يقدم البنك خدمة السداد الإلكترونى للضرائب والجمارك من خلال نحو 406 فروع، منها عدد 401 فرع داخل جمهورية مصر العربية، وعدد 5 فروع بالإمارات، ويحتل بنك مصر المركز الأول بين البنوك المقدّمة لخدمة سداد الجمارك، بالإضافة إلى توفير خدمة CPS للشركات، مما يسمح للعملاء بدفع الضرائب، والرسوم الجمركية أو غيرها من الرسوم الحكومية من مكاتبهم إلكترونياً، حيث تم تحصيل ما يزيد على 28 مليار جنيه من خلال هذا النظام خلال العام المالى، وكذلك محفظة بنك مصر «BM WALLET»، كما دخل البنك فى الكثير من الشراكات بهدف إتاحة وسائل الدفع الإلكترونية لأفراد المجتمع، حيث تعاقد مع «فيزا واكسون موبيل وفورى» وكذا البريد المصرى.

ويحتفظ بنك مصر بالمركز الأول للعام الرابع عشر على التوالى منذ بدء منظومة وزارة المالية لميكنة المرتبات فى 2005، وذلك بين البنوك المشاركة فى المنظومة بحصة سوقية بلغت 48%، وبعدد بطاقات بلغ 2.6 مليون بطاقة تخص الجهات الحكومية المتعاقدة مع البنك وعددها 1395 جهة، كما بلغت قيمة المرتبات لكلا القطاعين العام والخاص ما يزيد على 87 مليار جنيه سنوياً يتم تحويلها عن طريق البنك.

الخطة التوسعية

وحول الخطة التوسعية للبنك، افتتح بنك مصر عدداً من الفروع خلال العام المالى المنتهى، ليصبح بذلك صاحب أكبر شبكة فروع من خلال 694 فرعاً منتشرة بجميع أنحاء الجمهورية، بخلاف وجوده العالمى والإقليمى فى الإمارات العربية المتحدة، لبنان، فرنسا، ألمانيا، الصين، روسيا، كوريا الجنوبية وإيطاليا، كما يستهدف البنك خلال الفترة القادمة الوجود فى كل من المملكة العربية السعودية، كينيا، الصومال، جمهورية جيبوتى، وبعض الدول الأفريقية الأخرى، فضلاً عن شبكة واسعة من المراسلين تغطى جميع بلدان العالم.

ويمتلك البنك شبكة متطورة من آلات الصراف الآلى ATM تصل إلى نحو 2800 آلة مجهزة ومزودة بأحدث التقنيات التكنولوجية تقدم خدمات السحب والإيداع، واستبدال العملات، وسداد الفواتير، والتبرعات، وكذا خدمات التحويل النقدى، كما يقدم البنك خدمات أخرى مستحدثة، ويعد بنك مصر أول بنك يوفر خدمة السحب والإيداع لمحافظ الهاتف المحمول الإلكترونية من خلال شبكة ماكينات الصراف الآلى الخاصة به.

الخدمات التكنولوجية

واتخذ بنك مصر خطوات عدة نحو التحول الرقمى، منها على سبيل المثال؛ تحديث وتطوير خدمة الإنترنت البنكى BM Online، بإتاحة باقة جديدة من الخدمات المصرفية التى يمكن للعملاء الحصول عليها من خلال خدمة الإنترنت البنكى، هذا كما أطلق البنك لعملائه الخدمات البنكية الإلكترونية عبر الهاتف المحمول من خلال تطبيق الموبايل البنكى، كما يُعد البنك من أوائل البنوك المقدّمة لخدمة الدفع عن طريق الهاتف المحمول من خلال تطبيق محفظة بنك مصر «BM Wallet»، كما قام البنك مؤخراً ولأول مرة فى مصر باستخدام تكنولوجيا الذكاء الاصطناعى؛ لتقديم خدمة Chat Bot «المساعد الآلى» من خلال موقعه الإلكترونى وذلك لخدمة العملاء على مدار الساعة.

كما يعد بنك مصر أول بنك يوفر تكنولوجيا الشراء من نقاط البيع والمواقع الإلكترونية برمز الاستجابة السريع QR Code لعملاء محافظ الهاتف المحمول، بالإضافة إلى ميكنة الحصول على تمويل المشروعات متناهية الصغر من بنك مصر لتقديم الخدمة فورياً.

المشروعات الصغيرة والمتوسطة

وحول استراتيجية البنك فى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة، أظهرت نتائج أعماله، أنه يقوم بتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر من خلال فروعه المنتشرة بجميع المحافظات، وذلك بمختلف المجالات الصناعية والزراعية والخدمية، حيث بلغت قيمة محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة 23.3 مليار جنيه فى يونيو 2019، مقابل 10.6 مليار جنيه فى يونيو 2018 بزيادة قدرها 12.7 مليار جنيه، وبمعدل نمو قدره 119.8%، كما بلغ عدد عملاء المحفظة نحو 121 ألف عميل بنهاية يونيو 2019، مقابل نحو 85 ألفاً فى يونيو 2018، بزيادة نحو 35 ألف عميل وبمعدل نمو 41%.

ولتلبية الاحتياجات المختلفة لجميع شرائح المجتمع، بما يسهم فى دفع عجلة التنمية، اشترك بنك مصر مع وزارة التنمية المحلية فى برنامج «مشروعك» بهدف تمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة من خلال الشباك الواحد بالوحدات المحلية المنتشرة على مستوى الجمهورية، حيث تم إصدار قروض لعدد 78 ألف عميل بقيمة 6.4 مليار جنيه، بدءاً من مارس 2015 وحتى نهاية يونيو 2019.

تمويل الشركات الكبرى

وبالنسبة لتمويل الشركات الكبرى، يعد بنك مصر من أكبر البنوك الوطنية الرائدة فى تمويل جميع المشروعات بمختلف القطاعات، حيث استطاع البنك خلال العام المالى الماضى، الانتهاء من ترتيب وتمويل والمشاركة فى 8 عمليات تمويلية بإجمالى 20.45 مليار جنيه بحصة تصل إلى 10.1 مليار جنيه، وذلك فى الكثير من القطاعات، مثل (الاستثمار العقارى، مواد بناء، بترول وغاز، خدمات مالية، مقاولات عامة ومتخصصة وتمويل عقارى).

وأوضح البنك أن هناك عمليات مستهدفة وتحت الدراسة تبلغ نحو 20 عملية تمويلية بإجمالى تمويلات تصل إلى 49.2 مليار جنيه، وتبلغ قيمة ضمان التغطية المتوقعة للبنك فى تلك العمليات 16.7 مليار جنيه فى عدة قطاعات، مثل (الاستثمار العقارى، الغزل والنسيج، النقل البرى والمواصلات، البترول والغاز، الزراعى والحاصلات الزراعية، الأسمدة، البتروكيماويات، الخدمات المالية، التعليم).

الصيرفة الإسلامية

وفى مجال الصيرفة الإسلامية؛ يعتبر بنك مصر أول بنوك القطاع العام ينشئ فروعاً خاصة بالمعاملات المصرفية الإسلامية (كنانة)، التى بلغ عددها 44 فرعاً، كما ارتفع حجم المحفظة الائتمانية بقطاع الصيرفة الإسلامية إلى 8.7 مليار جنيه، وذلك فى مجال التسهيلات المشتركة وائتمان الشركات والمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر والتجزئة المصرفية، حيث تركز أغلبها فى قطاعات التشييد والبناء وشبكات الصرف الصحى وصناعة وتجارة الأغذية والمشروبات والتنمية العقارية والوساطة المالية والتأمين.

وفى ما يخص نشاط التجزئة المصرفية بقطاع الصيرفة الإسلامية، يقدم البنك جميع الخدمات المصرفية الحديثة كإصدار جميع أنواع البطاقات، ومنتجات المرابحة المتنوعة، مثل مرابحة الحج والعمرة والسلع المعمرة والرحلات السياحية والسيارة والتعليم لتمويل المصروفات والمستلزمات الدراسية، كما تم طرح خدمة التأمين البنكى التكافلى من خلال فروع المعاملات الإسلامية (كنانة)، بالتعاون مع الشركة المصرية للتأمين التكافل.

الأسواق المالية والاستثمار

وفى مجال الأسواق المالية والاستثمار، يدير القطاع محفظة الاستثمارات المباشرة، التى تتنوع فى مختلف القطاعات، بما فى ذلك السياحة، والخدمات، والتشييد، والإسكان، والزراعة، والغذاء، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات وغيرها، حيث يمتلك البنك حصصاً فى 157 شركة، كما نجح البنك خلال العام المالى المنتهى فى المشاركة بأنشطة الأسهم الخاصة والاستثمار المباشر باستثمار بمبلغ 4.4 مليار جنيه فى 13 شركة برأسمال إجمالى نحو 8.9 مليار جنيه.

ويحتل بنك مصر مكانة مرموقة فى أسواق الدين Debt Capital Markets عن طريق المحافظة على حصته السوقية، حيث احتل موضع الريادة منذ عام 2014 إلى عام 2019 بحصة سوقية تجاوزت 40% من إجمالى حجم السوق، كما يقوم البنك من خلال استراتيجية متكاملة لقطاع الأسواق المالية والاستثمار بالتوسّع فى نشاط إدارة وترتيب وترويج وضمان تغطية الاكتتاب فى أدوات الدخل الثابت المحلية للهيئات والشركات لأهم وأكبر العمليات الخاصة بإصدارات السندات للشركات وزيادة حجم محفظة ذات جودة لسندات الشركات، سواء سندات التوريق وسندات الشركات.

وبدأ بنك مصر منذ عام 2010 بالقيام بدور مرتب ومروج وضامن تغطية لعدد 32 إصدار بإجمالى قيمة إصدارات تتجاوز 30 مليار جنيه؛ حيث تبلغ المحفظة حالياً نحو 5.5 مليار جنيه.

جوائز بنك مصر

حصد بنك مصر الكثير من الجوائز بمختلف قطاعات الأعمال تصل إلى 23 جائزة عن عام 2019، وذلك من الكثير من المؤسسات الدولية تقديراً وتتويجاً لإنجازاته المحقّقة وجهوده المبذولة بمختلف قطاعات الأعمال، وتعد تلك الجوائز شهادة استحقاق لثقة عملائه التى تُعد محور اهتمامه دائماً، حيث إنهم شركاء النجاح فى جميع الأعمال، ويسعى بنك مصر إلى تقديم كل ما هو جديد من خدمات ومنتجات، بما يلبى احتياجات العملاء.