عاكف المغربى: بنك مصر يدرس 13 قرضاً مشتركاً بقيمة 40.5 مليار جنيه

08:07 م | السبت 14 سبتمبر 2019

تزعّم محمد طلعت حرب باشا عام 1920 التحول إلى فكر الادخار الوطنى وتوجيه تلك المدخرات نحو التنمية الاقتصادية والاجتماعية للدولة، وهو ما دفع إلى تأسيس بنك مصر كأول بنك مصرى‏ يؤسسه ويمتلكه المصريون بالكامل.

قام بنك مصر منذ تأسيسه بإنشاء العديد من الشركات فى مختلف المجالات، بما فى ذلك المنسوجات، والتأمين، والنقل، والطيران، ووسائل الترفيه وصناعة السينما، كما واصل دعمه للأنشطة المصرفية والاستثمارية الأخرى، ويمتلك البنك حالياً نسبة كبيرة من الأسهم فى 159 شركة فى مجالات: التمويل والسياحة والإسكان والزراعة والغذاء، بالإضافة إلى شركات أخرى فى مجال الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات.

يمتلك البنك شبكة فروع منتشرة فى جميع أنحاء الجمهورية تسجل 658 فرعاً، ويوجد البنك عالمياً وإقليمياً فى كل من الإمارات، لبنان، باريس، وألمانيا، بالإضافة إلى مكاتب تمثيل فى كل من الصين وروسيا، إلى جانب شبكة من المراسلين التابعين للبنك فى جميع أنحاء العالم، يخدمون قاعدة عملاء واسعة تحتوى على أكثر من 8 ملايين عميل، بإجمالى رأسمال مدفوع يصل إلى 15 مليار جنيه.

أجرى «الوطن الاقتصادى» حواراً موسعاً مع عاكف المغربى، نائب رئيس بنك مصر، حول مؤشرات البنك ونتائج الأعمال ومستهدفات البنك خلال الفترة المقبلة.

فى البداية حدثنا عن أحدث مؤشرات ونتائج أعمال البنك؟

- ارتفع إجمالى ودائع عملاء بنك مصر إلى 746 مليار جنيه، كما ارتفع إجمالى محفظة القروض والتسهيلات الائتمانية لدى البنك إلى 272.2 مليار جنيه، فيما انخفضت نسبة الديون المتعثرة من 15.4% عام 2014 إلى 2% خلال العام الحالى، كما تخطت محفظة التجزئة المصرفية بالبنك 37.8 مليار جنيه، وبلغت محفظة التمويل العقارى 5 مليارات جنيه، وزاد عدد حسابات التوفير إلى 4.6 مليون حساب، فيما ارتفعت محفظة تمويل التجارة إلى 124.2 مليار جنيه، كما يولى البنك أهمية كبيرة لدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة والتمويل متناهى الصغر، وقد بلغت المحفظة حالياً نحو 24 مليار جنيه، كما بلغ إجمالى حقوق الملكية للبنك نحو 66.2 مليار جنيه (أرقام ابتدائية) بنهاية يونيو 2019.

وكم تبلغ قاعدة عملاء البنك؟ وما حجم الحصة السوقية للبنك؟

- وصل عدد عملاء بنك مصر إلى أكثر من 8.7 مليون عميل، فيما بلغت الحصة السوقية لودائع بنك مصر فى 4/2019 نحو 18.9%، كما بلغت الحصة السوقية لقروض بنك مصر فى 4/2019 نحو 14.25%.

وماذا عن حجم الاعتمادات والتدفقات الأجنبية؟

- بلغ حجم التنازلات والتدفقات من العملة الأجنبية لبنك مصر منذ تحرير سعر الصرف حتى الآن نحو 23.5 مليار دولار، كما بلغ حجم الاستخدامات والاعتمادات من العملة الأجنبية لبنك مصر منذ تحرير سعر الصرف حتى الآن نحو 16.8 مليار دولار.

وكم بلغ إجمالى القروض المشتركة للبنك خلال العام الماضى؟ وهل يستعد البنك لتوقيع قروض مشتركة جديدة خلال الفترة المقبلة؟

- تم الانتهاء من الترتيب والمشاركة فيما يقرب من 8 عمليات تمويلية، بإجمالى حجم تمويل يصل إلى 20.45 مليار جنيه، وذلك فى العديد من القطاعات، أبرزها البترول والغاز، مواد البناء، الاستثمار العقارى، الخدمات المالية، المقاولات، والتمويل العقارى، وتبلغ حصة البنك فى تلك العمليات نحو 10.05 مليار جنيه.

وفيما يخص التمويل الإسلامى فقد بلغ حجم القروض المشتركة التى شارك بها البنك نحو 3.3 مليار جنيه، وبلغت حصة البنك منها نحو 1.2 مليار جنيه، كما توجد 13 عملية تمويلية مستهدفة وتحت الدراسة بإجمالى حجم تمويل يصل إلى 40.5 مليار جنيه، وتبلغ حصة البنك فى تلك العمليات 12.7 مليار جنيه، فى عدة قطاعات، أبرزها الاستثمار العقارى، البترول والغاز، النقل البرى والمواصلات، الخدمات المالية، الأسمدة، البتروكيماويات، الزراعى والحاصلات الزراعية.

البنك يفتتح 57 فرعاً جديداً بنهاية يونيو 2020.. ويتوسع عالمياً بالتواجد فى "كوريا الجنوبية" و"إيطاليا" و"دبى" و"كينيا"

وماذا عن توسعات البنك محلياً وعالمياً؟

- يستهدف البنك افتتاح 57 فرعاً جديداً ليصل عدد الفروع من 658 فرعاً إلى 715 فرعاً بنهاية يونيو 2020، إضافة إلى أن البنك حالياً يتخذ الإجراءات المطلوبة لتأسيس مكاتب تمثيل أخرى للبنك فى كل من كوريا الجنوبية وإيطاليا، كما يتم حالياً اتخاذ إجراءات نحو تأسيس فرع للبنك بمركز دبى المالى العالمى «DIFC»، كما يوجد البنك فى كوت ديفوار من خلال مكتب تمثيل تابع لبنك مصر لبنان، ويتم حالياً اتخاذ الإجراءات اللازمة لتحويله إلى فرع تابع لبنك مصر المركز الرئيسى، كما تم تقديم المستندات المطلوبة من البنك المركزى الكينى للحصول على ترخيص لفتح مكتب تمثيل البنك بمدينة نيروبى عاصمة كينيا، علماً بأنه من المخطط أن يكون هذا المكتب بمثابة محور مركزى لأعمال بنك مصر مع دول شرق أفريقيا، من خلال تعظيم حجم العمليات المصرفية المتبادلة بين كافة وحدات البنك مع هذه الدول، خاصة فيما يتعلق بعمليات تمويل التجارة الخارجية، فيما تم الحصول على موافقة البنك المركزى الصومالى لتأسيس فرع للبنك بالعاصمة الصومالية مقديشيو، وجار استكمال إجراءات التسجيل التجارى والضريبى، كما يعمل البنك على اتخاذ الإجراءات اللازمة لتأسيس فرع للبنك فى جيبوتى.

كم بلغ عدد العاملين بالبنك؟ وكيف تهتم الإدارة بتطوير أدائهم؟

- بلغ إجمالى عدد العاملين بالبنك نحو 17.635 ألف بدون العمال، و18.222 ألف بالعمال بنهاية أغسطس الماضى، ويعتبر تطوير أداء العنصر البشرى هو أحد أهم الأهداف الأساسية فى الخطة الاستراتيجية 2019-2023 لبنك مصر، وعليه يولى قطاع الموارد البشرية اهتماماً كبيراً باستخدام أحدث أساليب التدريب لكافة موظفى البنك، حيث تم إعداد الخطة الاستراتيجية للتطوير والتعلم خلال الخمس سنوات المقبلة، من خلال ثلاثة محاور أساسية، وهى تصميم وتنفيذ مشروع أكاديمية بنك مصر للتطوير والتعلم، تصميم وتفعيل نظام تقييم الأداء الجديد باستخدام نظام الإدارة بالأهداف وربطه بالاستراتيجية العامة للبنك، والانتهاء من تفعيل مشروعى (اختيار وتطوير) الكفاءات الشابة وكوادر الصفين الأول والثانى.

وماذا عن دور البنك فى مساندة الاقتصاد القومى؟

- استطاع البنك الانتهاء من تمويل ومشاركة ما يقرب من 18 مشروعاً قومياً منذ عام 2014 وحتى الآن، تتمثل فى قطاعات النقل البحرى والنهرى، الكهرباء، البترول والغاز، الاستثمار العقارى، البتروكيماويات، النقل البرى والمواصلات، الزراعى والحاصلات الزراعية، وبلغ إجمالى حجم تمويل تلك المشروعات نحو 171.55 مليار جنيه، وبلغت حصة البنك فيها نحو 53.8 مليار جنيه، وفيما يخص الصيرفة الإسلامية تم توفير تمويلات فى مشروعات قومية بقيمة 3.7 مليار جنيه.

وهل يستعد البنك لإطلاق منتج أو خدمة جديدة؟

- بالفعل سوف يتم الانتهاء قريباً من تقديم خدمات الإنترنت البنكى للعملاء، فضلاً عن إصدار بطاقة ميزة اللاتلامسية لعملاء المرتبات المحولة على البنك، وسداد أقساط مبادرة التمويل العقارى لمحدودى الدخل من خلال BM Wallet & UPG، كما سيتم الانتهاء من تفعيل استخدام بوابة الدفع UPG لعمليات المحافظ الإلكترونية.

وهل يستهدف البنك تدشين أذرع استثمارية جديدة تعمل بمجال التمويل غير المصرفى؟

- بالفعل يستهدف البنك تأسيس شركات لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة خلال الفترة المقبلة، كما ستتم إضافة نشاط التخصيم إلى شركة التأجير التمويلى التابعة للبنك.

31 ملياراً إجمالى المحفظة الاستثمارية.. والبنك يبيع حصصاً بـ3 مليارات محققاً أرباحاً بقيمة 1.4 مليار

وماذا عن حجم المحفظة الاستثمارية للبنك، وإجمالى الأصول التى تم التخارج منها، وإجمالى التخارجات والصفقات التى يتم إجراؤها حالياً؟

- ارتفعت قيمة استثمارات البنك إلى 31 مليار جنيه بنهاية يونيو 2019، كما بلغت محفظة الأصول العقارية التى آلت للبنك نتيجة تسوية مديونيات نحو 6 مليارات جنيه، حيث تم خلال العام المالى 2018/2019 بيع حصص مملوكة للبنك بنحو 3 مليارات جنيه، محققة أرباح بيع بنحو 1.4 مليار جنيه، فى حين تم الدخول فى مساهمات جديدة وزيادات فى رؤوس أموال شركات قائمة بنحو مليار جنيه.

وبطبيعة الحال تحتل عملية إعادة توزيع الأصول المستثمر فيها أهمية كبيرة لدى بنك مصر، وتعد وظيفة مستمرة، حيث دائماً ما يبحث البنك عن أفضل مزيج لتوظيفاته من حيث العائد، وفى هذا السياق تم وضع خطط للتخارج من الأصول العقارية، وعدد من استثمارات البنك فى الشركات سواء التى لا تدر عائداً، أو تلك التى تدر عائداً غير مرضٍ، أو حتى التى حققت العائد المخطط لها خلال فترة الاحتفاظ بها.